Die besten Alternativen zum Standard-ETF
Investieren ist kein Sprint, sondern ein Marathon, und für viele Anleger ist der MSCI World ETF der erste Schritt in die Welt des langfristigen Vermögensaufbaus. Doch der MSCI World, so beliebt und solide er auch ist, muss nicht zwingend die beste Wahl für jeden sein. In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf Fonds, die nicht nur gut, sondern möglicherweise sogar besser als der MSCI World für deine Investmentstrategie geeignet sind. Warum also mit dem Standard begnügen, wenn es auch Alternativen gibt, die dein Portfolio auf ein neues Level heben können?
Bevor wir zu den Alternativen kommen, ist es wichtig, zu verstehen, was den MSCI World Index eigentlich ausmacht. Der MSCI World deckt 23 Industrieländer ab, wobei die Aktien nach Marktkapitalisierung gewichtet sind. Das bedeutet, dass größere Unternehmen mit einem höheren Anteil vertreten sind als kleinere. Er umfasst mittlere und große Unternehmen (Large und Mid Caps) und bietet eine breite Streuung über verschiedene Branchen hinweg. Viele Anleger schätzen den MSCI World, weil er als Basisinvestment eine breite Abdeckung bietet und somit eine gewisse Stabilität im Portfolio schafft.
Doch der MSCI World hat auch Schwächen: Er umfasst keine Schwellenländer, was dazu führt, dass Wachstumsregionen wie Asien und Lateinamerika fehlen. Außerdem ist er stark auf den US-Markt fokussiert, der etwa 70% des Indexgewichts ausmacht. Das bedeutet, dass viele Unternehmen außerhalb der USA, die möglicherweise hohe Wachstumsraten erzielen, nur gering vertreten sind.
Warum Alternativen zum MSCI World in Betracht ziehen?
Der MSCI World ist ein solider Startpunkt, doch es gibt auch andere Ansätze, die für viele Anleger interessant sein könnten. Zwei alternative Fondsstrategien, die sowohl bewährte als auch wachstumsstarke Unternehmen fördern, sind der „High Quality“ und der „Momentum“-Ansatz. Diese beiden Alternativen setzen auf Qualitätsunternehmen und Momentum-Aktien, die bessere Renditen versprechen, insbesondere in wirtschaftlich starken Phasen.
Alternative 1: High-Quality-ETFs
Die High-Quality-Strategie setzt auf Unternehmen mit stabilen Fundamentaldaten, geringer Verschuldung und langfristig steigenden Gewinnen. Ein typischer ETF in dieser Kategorie ist der iShares MSCI World Quality Factor UCITS ETF (ISIN: IE00BP3QZ601). Unternehmen, die hier vertreten sind, zeichnen sich durch eine niedrige Verschuldung, konstante Gewinne und eine hohe Profitabilität aus. Gerade in Zeiten, in denen der Markt durch Unsicherheiten geprägt ist, können diese Unternehmen eine gewisse Stabilität bieten.
Der MSCI World Quality Factor ETF hat zudem eine attraktive Kostenstruktur von etwa 0,3% jährlich. Dies bedeutet, dass der ETF-Anbieter dir nur einen geringen Anteil deines Investments abzieht, was die langfristige Rendite unterstützt. Langfristig gesehen haben „High-Quality“-Unternehmen oft das Potenzial, den MSCI World zu übertreffen, da sie auch in wirtschaftlich schwierigen Zeiten stabil bleiben.
Ein Investment in solche Qualitätsunternehmen kann also dein Portfolio robuster und weniger anfällig gegenüber starken Marktschwankungen machen.
Alternative 2: Momentum-ETFs
Eine weitere spannende Alternative ist die Momentum-Strategie. Momentum-ETFs fokussieren sich auf Unternehmen, die in der jüngeren Vergangenheit stark gestiegen sind und daher oft auch in Zukunft überdurchschnittlich performen. Eine beliebte Wahl in dieser Kategorie ist der iShares MSCI World Momentum Factor UCITS ETF (ISIN: IE00BP3QZ825). Die Grundidee hier ist, dass „Trendaktien“ – also Aktien, die über einen bestimmten Zeitraum starke Gewinne erzielt haben – tendenziell besser abschneiden als der Durchschnitt.
Der Momentum-ETF eignet sich besonders gut für Phasen der wirtschaftlichen Expansion, in denen wachstumsstarke Unternehmen überdurchschnittliche Renditen erzielen. Dieser ETF hat ebenfalls eine moderate Kostenquote von etwa 0,3% pro Jahr. Der Momentum-Ansatz ist jedoch volatiler als der High-Quality-Ansatz. Während wirtschaftlich stabiler Phasen kann er jedoch eine sehr starke Performance bieten und somit den MSCI World hinter sich lassen.
Neben den „High Quality“ und „Momentum“-Strategien bietet der MSCI eine Vielzahl von sogenannten Faktor-Themen-ETFs an. Diese Fonds verfolgen gezielte Investmentansätze, die auf Faktoren wie Größe, Value, Wachstum und weitere Kriterien basieren. Die sogenannte Factor Index Scorecard gibt dir einen Überblick über die Performance dieser verschiedenen Faktoren im Vergleich zum MSCI World und zeigt, wie sich verschiedene Strategien auf dein Investment auswirken könnten.
Beispiel-Faktor-ETFs:
- Value-ETFs: Diese setzen auf unterbewertete Unternehmen, die als Schnäppchen gelten und Potenzial für langfristige Wertsteigerungen bieten.
- Growth-ETFs: Sie fokussieren sich auf wachstumsstarke Unternehmen, die mit hoher Wahrscheinlichkeit überdurchschnittliche Gewinne erzielen werden.
Diese verschiedenen Strategien bieten dir als Anleger die Möglichkeit, ein diversifiziertes Portfolio zusammenzustellen, das sowohl Stabilität als auch Wachstumspotenzial enthält. Wenn du bereits den MSCI World in deinem Depot hast, können diese Faktor-Themen-ETFs eine interessante Ergänzung sein, um dein Portfolio weiter zu diversifizieren und deine Renditepotenziale zu steigern.
Fazit: Dein Portfolio besser als der MSCI World gestalten
Der MSCI World ist eine hervorragende Basis für viele Anleger. Er bietet eine breite Streuung über viele Länder und Branchen, konzentriert sich jedoch stark auf die USA und schließt Wachstumsregionen aus. Alternativen wie High-Quality-ETFs und Momentum-ETFs bieten dir die Möglichkeit, gezielter in bestimmte Unternehmen zu investieren, die entweder durch starke Fundamentaldaten oder durch aktuelle Wachstumstrends auffallen.
Falls du bereits in den MSCI World investiert bist, lohnt es sich, einen Blick auf diese Alternativen zu werfen und zu überlegen, ob sie dein Portfolio sinnvoll ergänzen könnten. Möchtest du wissen, wie du dein Depot weiter optimieren kannst? Dann vereinbare über den Button eine kostenlose Depotanalyse. Hier schauen wir uns gemeinsam an, wie du deine Investments auf das nächste Level heben kannst.