Jeden Monat Geld aufs Konto: Meine besten Dividenden-ETFs für 2025
Stell dir vor, jeden Monat trifft Geld auf deinem Konto ein – und das ganz automatisch. Klingt gut, oder? Genau das kannst du mit Dividenden-ETFs erreichen! In diesem Artikel zeige ich dir meine Top-Dividenden-ETFs für 2024 und 2025, mit denen du dir ein regelmäßiges passives Einkommen aufbauen kannst. Diese ETFs bieten dir eine einfache Geldanlage mit wenig Aufwand und attraktiven Ausschüttungen. Außerdem verrate ich dir am Ende meinen persönlichen Favoriten. Also lies bis zum Schluss, wenn du wissen möchtest, wie du mit Dividenden-ETFs 2025 clever investieren kannst!
Bevor wir loslegen, sind ein paar Kriterien wichtig, die ein guter Dividenden-ETF erfüllen sollte, damit du langfristig stabile Erträge erzielen kannst. Die folgenden Aspekte helfen dir, passende Fonds zu finden:
- Ausschüttend: Dividenden-ETFs zahlen Erträge direkt an dich aus – also monatlich oder quartalsweise direkt auf dein Konto.
- Mindestens 100 Mio. € Fondsvolumen: Ein hohes Fondsvolumen sorgt dafür, dass der ETF stabil ist und sich bereits am Markt bewährt hat.
- Mindestens 3 Jahre am Markt: ETFs, die sich bereits länger bewährt haben, bieten tendenziell stabilere Erträge.
- Mindestens 2% Dividendenrendite: Diese Rendite ist das Ziel, damit sich deine Anlage auch wirklich lohnt und regelmäßige Ausschüttungen generiert werden.
Nun zu meinen drei Favoriten, die dir monatlich passives Einkommen auf deinem Konto bieten können.
1. iShares STOXX Europe Select Dividend 30
Der iShares STOXX Europe Select Dividend 30 ETF bietet eine attraktive Dividendenrendite von 6,42% und zahlt quartalsweise im Januar, April, Juli und Oktober aus. Er umfasst die 30 europäischen Unternehmen mit der höchsten Dividendenrendite, die aus dem STOXX Europe 600 Index ausgewählt wurden. Besonders positiv: Die Unternehmen im ETF haben über die letzten fünf Jahre stabile Dividenden gezahlt und müssen bestimmte Qualitätskriterien erfüllen, wie eine maximale Ausschüttungsquote von 60%.
Details zum iShares STOXX Europe Select Dividend 30 ETF:
- Dividendenrendite: 6,42%
- Fondsvolumen: 374 Mio. €
- Kostenquote (TER): 0,31%
- Rendite der letzten 5 Jahre: ca. 29%
Dieser ETF eignet sich hervorragend, wenn du eine hohe Dividendenrendite und regelmäßige Ausschüttungen suchst. Bedenke jedoch, dass der Fokus hier stark auf Europa liegt und es sinnvoll sein kann, auch global zu diversifizieren.
2. Fidelity Global Quality Income
Der Fidelity Global Quality Income ETF ist eine gute Wahl für alle, die nicht nur an Dividenden, sondern auch an langfristigem Wachstum interessiert sind. Er zahlt seine Ausschüttungen quartalsweise im Februar, Mai, August und November und bietet eine Dividendenrendite von 2,25%. Der Fokus liegt auf qualitativ hochwertigen Firmen aus Industrienationen, mit einem starken Anteil aus den USA (69%) und einem besonders hohen Gewicht im Technologiebereich (25%) und Finanzsektor (16%).
Details zum Fidelity Global Quality Income ETF:
- Dividendenrendite: 2,25%
- Fondsvolumen: 616 Mio. €
- Kostenquote (TER): 0,40%
- Rendite der letzten 5 Jahre: 72%
Der Fidelity Global Quality Income ist eine solide Wahl, wenn du auf hohe Qualität der Unternehmen setzen und von einem stabilen Dividenden- und Wachstums-Portfolio profitieren möchtest. Er ist weniger fokussiert auf reine Dividendenrendite, dafür aber wachstumsstark und breit aufgestellt.
3. VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
Mein Favorit unter den Dividenden-ETFs ist der VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders ETF. Dieser ETF konzentriert sich auf Unternehmen aus Industrieländern, die sich durch stabile Dividendenzahlungen und Nachhaltigkeitskriterien auszeichnen. Die Dividendenrendite liegt bei 4,11%, und die Ausschüttungen erfolgen im März, Juni, September und Dezember.
Details zum VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders ETF:
- Dividendenrendite: 4,11%
- Fondsvolumen: fast 1 Mrd. €
- Kostenquote (TER): 0,38%
- Rendite der letzten 5 Jahre: über 75%
Dieser ETF bietet eine gute Kombination aus stabilen Dividenden, globaler Diversifikation und Nachhaltigkeit, was ihn für langfristige Investoren besonders attraktiv macht.
Wenn du diese drei ETFs in deinem Portfolio kombinierst, erhältst du im Durchschnitt eine Dividendenrendite von etwa 4,26%. Das bedeutet, dass du bei einem Vermögen von etwa 140.800€ jährlich ca. 6.000€ oder 500€ monatlich als passives Einkommen erzielen könntest – vorausgesetzt, die Rendite bleibt stabil. Damit lässt sich ein nettes zusätzliches Einkommen generieren, das dir finanzielle Freiheit und Flexibilität verschaffen kann.
Natürlich solltest du deine Fonds nicht allein anhand der Ausschüttungsmonate auswählen, sondern darauf achten, welche Fonds wirklich zu deiner Anlagestrategie und Risikobereitschaft passen. Diese Fonds bieten jedoch eine gute Basis für ein passives Einkommen, wenn du dir monatliche Ausschüttungen wünschst.
Die steuerliche Seite von Dividenden-ETFs
Eine Sache, die du bei Dividenden-ETFs berücksichtigen solltest, ist die Kapitalertragsteuer. In Deutschland wird auf die Ausschüttungen eine Kapitalertragsteuer erhoben, die derzeit bei 25% plus Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer liegt. Allerdings greift bei ETFs auch die Teilfreistellung, die bei ausschüttenden Aktien-ETFs bei etwa 30% liegt. Das bedeutet, dass ein Teil der Erträge steuerfrei bleibt.
Fazit: Die besten Dividenden-ETFs für 2025
Mit den richtigen Dividenden-ETFs kannst du dir ein attraktives, passives Einkommen aufbauen und jeden Monat von deinen Investitionen profitieren. Die drei vorgestellten ETFs bieten dir nicht nur regelmäßige Ausschüttungen, sondern auch eine gute Kombination aus Stabilität, Diversifikation und Dividendenrendite:
- iShares STOXX Europe Select Dividend 30 – ideal für eine hohe Dividendenrendite in europäischen Aktien.
- Fidelity Global Quality Income – für ein wachstumsstarkes Portfolio mit Qualitätsaktien.
- VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders – mein Favorit für eine stabile Rendite und gute Diversifikation.
Vergiss nicht: Dividenden-ETFs sind langfristige Investments, die dich mit regelmäßigem Einkommen belohnen können. Sie bieten dir eine gute Möglichkeit, dein Geld ohne viel Aufwand für dich arbeiten zu lassen. Wenn du dir unsicher bist, welche ETFs für dich geeignet sind oder wie du dein Portfolio optimal aufbaust, dann vereinbare gerne ein kostenloses Erstgespräch. Ich helfe dir dabei, die passende Strategie für deine Ziele zu finden.
Wir sehen uns im nächsten Video oder Blogartikel – und denk daran: Lass dein Geld für dich arbeiten!