Passives Einkommen: 3 ETFs für monatliche Dividenden
Viele Anleger träumen von passivem Einkommen – Geld, das regelmäßig und zuverlässig auf das Konto fließt, ohne dass man ständig aktiv arbeiten muss. Ein vielversprechender Weg, das zu erreichen, ist die Investition in ETFs, die monatliche oder quartalsweise Dividenden auszahlen. In diesem Artikel stelle ich dir drei Fonds vor, die dir helfen können, jeden Monat von Dividendenausschüttungen zu profitieren und dabei deinen jährlichen Freibetrag von 1.000€ clever auszuschöpfen.
Dividenden-ETFs bieten eine Möglichkeit, regelmäßig passives Einkommen zu erzielen. Sie bestehen aus Aktien von Unternehmen, die ihre Gewinne regelmäßig in Form von Dividenden an ihre Aktionäre ausschütten. Durch eine Investition in Dividenden-ETFs profitierst du also von den Erträgen mehrerer Unternehmen, ohne dass du dich selbst um die Auswahl und Verwaltung der einzelnen Aktien kümmern musst. Ein weiterer Vorteil ist, dass ETFs steuerlich günstig sind und oft kosteneffizienter als aktiv gemanagte Fonds.
Falls du also nach Möglichkeiten suchst, dir ein stabiles passives Einkommen aufzubauen und dein Geld für dich arbeiten zu lassen, sind Dividenden-ETFs eine ausgezeichnete Wahl.
3 ETFs für monatliche oder quartalsweise Dividenden
Hier sind drei Dividenden-ETFs, die sich besonders für Anleger eignen, die jeden Monat Ausschüttungen erhalten möchten:
1) iShares STOXX Europe 600 Utilities (ISIN: DE000A0Q4R02)
Dieser ETF fokussiert sich auf den europäischen Versorgersektor und enthält die Aktien von 29 führenden Unternehmen in dieser Branche. Hier bekommst du eine solide Dividendenrendite von 3,53%, und das bei niedrigen jährlichen Kosten von nur 0,46%. Die Versorgungsunternehmen im Portfolio dieses Fonds sind stabil und weniger anfällig für wirtschaftliche Schwankungen, da Strom, Wasser und Gas selbst in Krisenzeiten gefragt sind.
- Fondsvolumen: 255 Millionen Euro
- Dividendenrendite: 3,53%
- Performance (letzte 3 Jahre): +19%
- Ausschüttungen: Januar, April, Juli, Oktober
Ein Investment in den iShares STOXX Europe 600 Utilities ETF könnte eine interessante Möglichkeit sein, regelmäßige Einnahmen zu erzielen, ohne dabei allzu großes Risiko einzugehen. Dieser Fonds zahlt seine Dividenden quartalsweise, sodass du mit Ausschüttungen in den genannten Monaten planen kannst.
2) Fidelity Global Quality Income (ISIN: IE00BYXVGZ48)
Der Fidelity Global Quality Income ETF bietet eine breite Streuung über verschiedene Branchen und Länder hinweg und enthält rund 251 hochwertige Aktien. Mit einer jährlichen Dividendenrendite von 2,79% und einer beeindruckenden Wertentwicklung von 51% in den letzten drei Jahren ist dieser Fonds eine interessante Option für alle, die eine langfristig ausgerichtete und diversifizierte Anlage bevorzugen. Die Gebühren sind mit 0,40% pro Jahr sehr günstig.
- Fondsvolumen: 349 Millionen Euro
- Dividendenrendite: 2,79%
- Performance (letzte 3 Jahre): +51%
- Ausschüttungen: Februar, Mai, August, November
Dieser ETF ist breit gestreut und umfasst Unternehmen aus verschiedenen Branchen, was das Risiko reduziert und dir eine gewisse Stabilität bietet. Da er nur alle drei Monate Dividenden ausschüttet, kannst du im Februar, Mai, August und November mit zusätzlichen Einnahmen rechnen.
3) SPDR S&P US Dividend Aristocrats (ISIN: IE00B6YX5D40)
Der dritte ETF, den wir uns ansehen, ist der SPDR S&P US Dividend Aristocrats. Hier werden ausschließlich Unternehmen aufgenommen, die ihre Dividenden seit mindestens 20 Jahren stetig gesteigert haben. Der ETF konzentriert sich auf den US-Markt und enthält 121 Aktien von US-Firmen aus verschiedenen Branchen, die eine Dividendenrendite von 2,29% bieten. Die Kostenquote beträgt 0,35% und die Wertentwicklung in den letzten drei Jahren ist beachtlich – ganze 53% im Plus.
- Fondsvolumen: 3,6 Milliarden Euro
- Dividendenrendite: 2,29%
- Performance (letzte 3 Jahre): +53%
- Ausschüttungen: März, Juni, September, Dezember
Dank der Konzentration auf Dividenden-Aristokraten ist dieser ETF eine gute Wahl für Anleger, die eine stabile Einkommensquelle suchen. Quartalsweise Ausschüttungen sorgen dafür, dass du in den Monaten März, Juni, September und Dezember mit Dividenden rechnen kannst.
Warum solltest du dich nicht nur auf den Ausschüttungsmonat konzentrieren?
Ein häufiger Fehler von Einsteigern ist, sich ETFs nach ihren Ausschüttungsmonaten auszusuchen. Doch allein darauf solltest du dich nicht verlassen. Die beste Strategie ist, ETFs zu wählen, die gut zu deiner individuellen Anlagephilosophie und deinen finanziellen Zielen passen. Berücksichtige Faktoren wie die Branchenverteilung, das Länderengagement und das Renditepotenzial – diese Aspekte sind viel entscheidender als der Monat, in dem die Dividenden fließen.
Wenn du bei der Auswahl Unterstützung benötigst, kann ein Beratungsgespräch hilfreich sein. Eine persönliche Beratung hilft dir, die besten ETFs für deine langfristigen finanziellen Ziele und Bedürfnisse zu finden und gleichzeitig Risiken zu minimieren.
Fazit: Monatliche Dividenden mit ETFs als passives Einkommen
Der Aufbau von passivem Einkommen mit Dividenden-ETFs ist eine hervorragende Möglichkeit, deine Finanzen langfristig abzusichern. Mit einer Kombination der vorgestellten drei ETFs – iShares STOXX Europe 600 Utilities, Fidelity Global Quality Income und SPDR S&P US Dividend Aristocrats – kannst du regelmäßige Dividendenzahlungen im gesamten Jahr erzielen. Achte jedoch darauf, dass diese ETFs zwar Einkommensquellen bieten, aber auch eine langfristige Planung und regelmäßige Überprüfung deiner Anlagestrategie erfordern.
Wenn du ein passives Einkommen aufbauen und deinen jährlichen Freibetrag bestmöglich nutzen willst, ist es wichtig, frühzeitig und gezielt zu investieren. Mit der richtigen Auswahl an Dividenden-ETFs kannst du dein Ziel erreichen und eine zuverlässige Einkommensquelle aufbauen.
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