So profitierst du langfristig von Dividenden
Ein regelmäßiger Geldsegen, der automatisch auf dein Konto fließt – klingt das nicht traumhaft? Genau das verspricht die Dividendenstrategie. Sie hat sich über die Jahre als eine der beliebtesten Methoden etabliert, um passives Einkommen zu generieren und Vermögen langfristig zu vermehren. Doch was genau macht diese Strategie so attraktiv und wie kannst du sie für dich nutzen? In diesem Blogartikel zeige ich dir die 4 größten Vorteile der Dividendenstrategie und wie du davon profitieren kannst.
Der erste und wohl wichtigste Vorteil der Dividendenstrategie ist, dass Aktien, die eine regelmäßige Dividende zahlen, historisch gesehen eine bessere Performance aufweisen als Aktien, die keine Dividende ausschütten. Aber warum ist das so?
Aktien, die eine Dividende zahlen, sind oft Unternehmen, die schon über Jahre hinweg stabile Gewinne erwirtschaften und auch in Krisenzeiten ihre Ausschüttungen beibehalten können. Sie haben oft ein bewährtes Geschäftsmodell und sind in Branchen tätig, die weniger anfällig für wirtschaftliche Schwankungen sind.
Laut einer Studie von Hartford Funds haben Dividendenzahler über einen Zeitraum von 49 Jahren eine jährliche Gesamtrendite von 9% erzielt. Im Vergleich dazu lagen Unternehmen, die keine Dividende zahlen, bei lediglich 4% pro Jahr. Das bedeutet, dass du durch Dividenden nicht nur von Kursgewinnen profitierst, sondern auch durch die regelmäßigen Ausschüttungen deinen Vermögensaufbau beschleunigst.
Diese Kombination aus Kurssteigerungen und Dividenden ist ein starkes Argument für die Dividendenstrategie. Sie ermöglicht es dir, langfristig ein stabiles und wachsendes Einkommen zu erzielen – und das bei weniger Schwankungen als bei reinen Wachstumsaktien.
2) Passives Einkommen durch Dividenden
Ein weiterer großer Vorteil der Dividendenstrategie ist die Möglichkeit, ein passives Einkommen aufzubauen. Stell dir vor, du könntest jeden Monat oder jedes Quartal eine Geldeinzahlung auf deinem Konto sehen, ohne dafür etwas tun zu müssen. Das ist der Traum vieler Anleger, und mit Dividenden ist das absolut machbar.
Dividendenaktien schütten in regelmäßigen Abständen Geld an ihre Aktionäre aus. Viele Unternehmen zahlen quartalsweise, manche sogar monatlich Dividenden. Das Schöne daran ist, dass du dieses Einkommen ganz ohne aktive Verkäufe von Aktien erzielst. Im Gegensatz zum regelmäßigen Verkauf von Aktienanteilen entstehen dir bei Dividenden keine Transaktionskosten. Zudem kannst du deine Dividenden, bis zu einem gewissen Freibetrag, steuerlich optimiert einnehmen. Dazu mehr im vierten Punkt.
Natürlich könnte man argumentieren, dass du das gleiche Kapital durch den Verkauf von Aktienanteilen erzielen könntest. Allerdings hast du bei der Dividendenstrategie den Vorteil, dass du nicht ständig Anteile verkaufen musst, um an dein Geld zu kommen. Du kannst also deinen Bestand an Aktien halten und weiter von den Kurssteigerungen profitieren, während du parallel durch die Dividenden Einnahmen generierst.
3) Psychologischer Vorteil – Mehr Ruhe in Krisenzeiten
Ein oft übersehener Vorteil der Dividendenstrategie liegt im psychologischen Aspekt. Die mentale Komponente beim Investieren darf niemals unterschätzt werden, denn sie ist entscheidend für den langfristigen Erfolg. Wenn du dich für eine Dividendenstrategie entscheidest, kannst du entspannter durch Marktschwankungen gehen.
Warum? Weil dein Fokus sich verschiebt. Anstatt ständig auf die Kursverläufe zu achten und zu überlegen, wann du verkaufen solltest, konzentrierst du dich auf die Dividenden. Selbst in Krisenzeiten, wenn die Kurse stark fallen, kassierst du weiterhin deine Ausschüttungen. Das hilft dir dabei, emotional stabil zu bleiben und deine Aktien langfristig zu halten, anstatt in Panik zu verfallen und mit Verlusten zu verkaufen.
Viele Anleger, die auf Dividendenaktien setzen, berichten, dass sie in Marktturbulenzen deutlich gelassener reagieren. Sie wissen, dass die Dividendenströme in vielen Fällen auch während wirtschaftlich schwieriger Zeiten fließen – und das gibt Sicherheit. Diese Ruhe ist ein unschätzbarer Vorteil, der dich davor bewahren kann, in emotionalen Momenten falsche Entscheidungen zu treffen.
4) Einfach Steuerfreibetrag ausnutzen
Der letzte große Vorteil der Dividendenstrategie liegt in der Steueroptimierung. In Deutschland gibt es einen Steuerfreibetrag von 1.000€ für Einzelpersonen und 2.000€ für Ehepaare auf Kapitalerträge. Dieser Freibetrag lässt sich mit Dividenden ganz einfach ausschöpfen, ohne dass du dafür Anteile verkaufen musst.
Das bedeutet: Bis zu dieser Summe kannst du deine Dividenden steuerfrei vereinnahmen. Erst ab jedem Cent darüber greift die Abgeltungssteuer von 26,375%. Im Gegensatz zu anderen Erträgen wie zum Beispiel Kursgewinnen durch den Verkauf von Aktien ist es bei Dividenden einfacher, den Freibetrag gezielt zu nutzen. Das macht die Dividendenstrategie gerade für langfristige Anleger besonders attraktiv.
Wenn du dein Vermögen steuerlich effizient aufbauen möchtest, ist es also sinnvoll, Dividendenaktien in dein Portfolio zu integrieren und den Steuerfreibetrag voll auszuschöpfen.
Fazit:
Die Dividendenstrategie bietet dir viele Vorteile: Du erzielst eine bessere Wertsteigerung, baust ein passives Einkommen auf, profitierst psychologisch in Krisenzeiten und kannst den Steuerfreibetrag optimal nutzen. Besonders, wenn du langfristig denkst und nicht auf schnelle Gewinne aus bist, ist diese Strategie ideal für dich.
Wenn du jetzt wissen möchtest, wie du die Dividendenstrategie am besten umsetzen kannst und welche Aktien sich dafür eignen, dann melde dich gerne zu einem kostenfreien und unverbindlichen Erstgespräch bei mir an. Gemeinsam schauen wir, wie du deinen Vermögensaufbau effizient gestalten kannst.